Tu Seguro de Vida
El seguro de vida es importante para aquellas personas que quieran vivir con la seguridad de que si un día no pueden ayudar a sus allegados, estos tendrán un soporte económico que les ayudará a salir adelante.
Elegir un seguro de vida puede no ser una tarea fácil, pero resulta imprescindible para tener a tu familia protegida en caso de fallecimiento del sustentador principal de la familia o también en caso de invalidez, ya que puede ser necesario el cuidado de terceras personas o la adaptación de la vivienda.
Elementos como la edad del asegurado o si las coberturas incluyen únicamente fallecimiento o también invalidez pueden variar significativamente sus costes.
Contacte con nosotros y encontraremos la mejor opción de seguro de vida con las coberturas que mejor se adapten a sus necesidades.
El riesgo principal que cubre un seguro de vida es el de fallecimiento. En realidad, este riesgo puede ser limitado por alguna cláusula de la póliza y hay que leer bien las condiciones para saber si existe alguna exclusión. Además, también pueden existir períodos de carencia para limitar temporalmente la cobertura del seguro.
Además del riesgo principal, un seguro de vida puede cubrir diversos riesgos adicionales, como por ejemplo: Enfermedad grave, incapacidad temporal o permanente o incapacidad o fallecimiento por accidente.
De esta manera, un seguro de vida puede tener una estructura de coberturas como: garantía por fallecimiento, garantía de incapacidad permanente absoluta u otras garantias adicionales. Como pueden ser por enfermedad grave, incapacidad temporal por accidente, incapacidad permanente absoluta por accidente o fallecimiento por accidente de tráfico.
Los riesgos que cubre pueden ser variados, por lo que siempre conviene pensar muy bien a cuales se está expuesto, bien por la actividad profesional, como en el día a día en lo personal, y así dimensionar el seguro en consecuencia.
La cobertura básica puede encajar bien, pero siempre conviene pensar en algo más para cubrir otros riesgos importantes.
